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在一家中型券商的头部营业部工作三年之后,证券经纪人方雪(化名)在2025年选择离开 ,回到老家进入一家事业单位工作 。“当年同期入职共有6个人,现在只剩下1人还在做经纪人,其他人转型或者辞职了。 ”方雪告诉券商中国记者。
在证券经纪人批量转身离开的当下 ,方雪的选择只是一个缩影 。过去一年,全行业证券经纪人减少逾5000人。还有部分经纪人透露,已接到证券公司不续约的通知。
对此,业内人士表示 ,这种变化是证券经纪业务从销售向财富管理深度转型的必然结果 。随着行业变革进入深水区,人才结构调整远未结束。当“专业”取代“流量”成为财富管理的基石,人才价值正在重新定义。
经纪人“清零 ”进行时
随着券商经纪与财富管理战略重心从“通道交易”转移 ,曾经作为券商“人海战术”重要支撑的证券经纪人,逐渐淡出行业舞台。
近年来,证券经纪人队伍持续缩减 。据证券时报记者统计 ,2018年初证券业拥有逾9万名证券经纪人,到2025年底已减至2.24万人,8年间减少超6.8万人。
诸如 ,通过合并中投证券后拥有庞大经纪网络的中金财富,其证券经纪人群体在年内实现“清零 ”;大型券商招商证券的经纪人数量从2025年初的800余人锐减至年末的13人,缩减幅度超过90%。
谈及原因 ,多家券商向证券时报记者表示,高度市场竞争与业务同质化导致传统佣金率及两融费率持续下滑,即便牛市带来业务规模快速增长,也弥补不了费率下滑导致的存量收入下降 。同时 ,公募基金费率改革进一步压缩代销收入空间。国元证券有关负责人表示,经纪人主要靠佣金分成赚钱,收入跟着大幅缩水 ,而且多数经纪人是委托代理制,没有固定底薪。
另一方面,金融科技的普及与进步也改变了对劳动力的需求 。西南证券有关负责人表示 ,线上开户、智能投顾 、策略工具等普及,大幅降低对线下基础开户、交易引导岗位的需求,进一步压缩经纪人的职能空间。
此外 ,合规风险也是券商在从业人员管理中绕不开的问题。华安证券相关人士表示,经纪人与券商多为委托代理关系,管理难度大 ,合规风险也更高 。
投顾力量崛起
证券经纪人减少的B面,是投顾队伍的快速扩张。这与证券公司面临的监管环境与行业环境变化密切相关。
公募基金费率改革落地后,证券公司以卖方销售为主的业务模式正加快向买方服务转型 。投资者愈发需要财富管理机构提供产品筛选、资产配置 、代客操作等服务,并实现长期陪伴;与此同时 ,投资者的需求也在加速向智能化、个性化、场景化的综合服务方向转变。
当行业步入以“客户资产保值增值”为核心的服务导向阶段,专业投顾成为不可或缺的支柱。2018年全行业投顾数量为4万余人,2025年末已增至8.6万人。其中 ,2025年增加超过5000人,新增规模为近4年新高 。
头部券商展现出投入实力及布局决心。过去一年华泰证券投顾人数增加逾400名,中信证券增加389人 ,中金财富、银河证券 、广发证券也分别增加超过200名投顾。
中小券商如华福证券亦表示推进“全员投顾”发展战略 。华福证券首席人力资源官张永钦介绍,近年来,公司持续压缩同质化、可替代性强的岗位占比 ,同时显著增加投资顾问队伍规模与质量,投顾队伍人数增长率连续三年超过15%,不仅规模稳步提升 ,更在资产配置能力、客户陪伴服务及金融产品甄选等方面形成了专业特色,投顾团队已成为公司财富管理业务的核心力量与突出亮点。
扩容打法各有不同。国元证券人士谈到,公司一是实施买方人才“千百工程”,每年通过校招管培生近百人 ,项目计划累计招聘培养1000名优秀投顾;二是创设40人规模的总部级“优+ ”投顾团队,每年从一线财富顾问中动态优选;三是针对高净值投顾服务 、投顾直播引流等特定领域,针对性引进优秀投顾 ,快速补齐细分领域短板 。
另外,不少投顾由券商原有证券经纪人转型而来。华安证券相关人士介绍,公司投顾团队新鲜血液主要来自内部理财顾问或经纪人的转化。“在筛选有潜力的经纪人转型为投顾时 ,我们侧重考察是否具备投资顾问资质、人员性格是否匹配投顾业务岗位、客户服务能力,以及持续的专业知识的学习意愿等 。”
打造财富管理“铁军”
经纪人和投顾的增减只是表象,暗藏的是人才升级的核心要求 ,能力与角色的进化才是财富管理转型内核。
“投顾业务的核心竞争力本质在于队伍的专业服务能力构建,即要建立‘人才快育成’的机制,用更快的速度 、更大的培育覆盖面 ,整体提高人才队伍的专业素养与服务实战能力,真正形成适配公司客群的一支高效服务队伍,形成由人才到业务的护城河。 ”华福证券首席信息官、财富委主任李宁表示 。
方雪告诉记者,自己曾有机会转型投顾 ,但深感不易,最难的是通过辅助决策帮助投资者赚钱。“市场不好时,赚钱太难 ,对经纪人的能力和心理都是很大考验。”如何跨越从“促成交易”到“管理资产 ”,从“销售产品”到“提供解决方案”的能力鸿沟,正是从业者及证券公司要面对的课题。
在分析当前市场对投顾核心能力要求时 ,前述西南证券相关人士认为,已经升级为三个方面:一是具备大类资产配置与投资咨询分析能力,重点关注客户账户健康度、盈利占比及长期留存率;二是客户陪伴与信任构建能力;三是AI协同与数字化工具应用能力 。
为此 ,西南证券围绕投顾成长路径,搭建从初级到进阶的培训矩阵;依托一体化企微投顾展业平台,形成标准化内容与工具支撑 ,不断提升展业效能;构建公司投顾AI助手,推动投顾服务向精细化 、智能化、场景化转型。
国元证券相关负责人补充称,投顾还需要掌握图文直播、视频直播以及音视频课程的创作技巧,能将深奥的投资逻辑转化为客户听得懂 、愿订阅的标准化服务产品。据悉 ,公司建立“研投顾中心-财富管理业务总部-分公司-证券营业部 ”四级投顾赋能体系,确保总部的观点策略一致性的客户传递 。国元证券也通过培训、融汇投研平台、AI投顾助手等赋能投顾。
前述华安证券相关人士表示,公司开展“星投顾”系列线下培训 ,强化一线人员资产配置、长期主义视野等能力;搭建多资产研究小组 、季度资产配置分析体系,提供宏观、行业、产品等研究支持,完善“股票+工具+资讯+投教”服务矩阵。
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